盈透證券以其低成本、高效率和多元化投資選擇而聞名，適合追求高效資產配置的專業投資者與量化交易者。無論是股票、債券、選擇權，還是期貨交易，盈透都能提供全面的支持。這篇文章我們就來和大家分享如何在盈透證券進行開戶吧。
1. 為什麼要選擇盈透證券 (Interactive Brokers)？
1.1 盈透證券簡介
盈透證券 (Interactive Brokers, IB) 是一家美國上市的網路券商 (股票代號：IBKR)，受美國證券交易委員會 (SEC) 及其他國際監管機構監管，提供安全且多元化的交易服務。盈透專注於為個人與機構投資者提供股票、債券、期權、期貨及外匯等商品的交易機會，並以低廉的交易成本和全球市場覆蓋能力著稱。
1.2 盈透證券的主要優勢
| 優勢 | 說明 |
| 上市公司，受全球監管 | 盈透證券為美國上市公司，受美國證券交易委員會 (SEC) 及其他監管機構的嚴格監管，提供投資者信任保障。 |
| 多樣化交易商品 | 涵蓋股票、債券、ETF、選擇權等等，滿足多元化投資需求。 |
| 全球市場覆蓋 | 支援 135 個市場，覆蓋北美、歐洲、亞洲等主要地區，實現全球化資產配置。 |
| 低廉交易成本 | 提供極具競爭力的交易費用結構，無隱藏費用，適合高頻交易與長期投資。 |
盈透證券結合高效率、安全性與多元化選擇，以下與大家分享如何進行盈透證券的開戶。
2. 如何進行 IB 的開戶？
首先，登入盈透證券的網頁，在上面的「交易」上找到「定期投資」並點開，在下一個頁面點擊「創建定期投資」。
2.1 開戶前準備
- 年齡要求：非美國公民須年滿 18 歲方可開戶。
- 開戶入金門檻：目前已無最低入金限制。
- 帳戶管理費：盈透證券已取消每月帳戶管理費。
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身份證明文件 (擇一即可)：
- 護照
- 身分證
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地址證明文件 (擇一即可)：
- 護照 (含地址資訊)
- 身分證
- 近期水電費帳單或銀行對帳單 (近 3 個月內)
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聯絡資訊：
- 有效的私人 Email 信箱
- 私人手機號碼，用於接收驗證碼
2.2 進行開戶
接著我們開始進行開戶的動作，點擊開戶之後，您就會進入到「開立賬戶」的介面，請依照您的實際情況輸入：
- EMAIL (以後資料會發到這邊)
- 用戶名稱 (以後登入使用的名稱)
- 密碼 (以後登入會使用的密碼)
- 國家/地區 (依實際情況填寫)
如果您在開戶過程中臨時中斷，不用擔心！您可以隨時點擊左下方的按鈕繼續開戶，或者使用先前創建的用戶名和密碼，直接登入盈透證券官網接續完成開戶流程。
在完成上述動作之後，您可以到您的郵箱找一下來自 Interactive Brokers Client Service 寄給您的確認信。
確認完成之後我們就可以繼續進行下一步驟。
2.3 帳戶設定
這邊請依您實際的情況來選擇「賬戶類型」，以下我們以「個人賬戶」為例進行教學。
接著我們開始填寫我們的個人資訊，特別注意的是名字的部份，在填寫盈透證券 (IB) 帳戶的聯絡資料時，請務必遵循以下要點，避免因資訊不符影響開戶進度：
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聯絡資料須與身份證明文件一致
- 請確保填寫的姓名與身份證明文件 (如護照或身分證) 上的姓名完全相符。
- 如果您的姓名無英文譯名，可前往外交部領事事務局網站查詢並進行姓名中翻英的轉換。
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聯絡資料與帳戶持有人一致
- 所有聯絡資訊均應為帳戶持有人的資料，包括姓名、地址與聯絡方式。
- 這些資料將用於後續的入金和出金程序，入金匯款人與出金收款人必須與帳戶持有人完全一致。
姓名的這個地方特別重要，為什麼呢？這是因為盈透證券不接受來自第三方的匯款或出金要求，即便是來自親屬的帳戶也無法完成呦。所有資金流動必須由帳戶持有人名下的銀行帳戶完成，這是券商為了防範洗錢及保障資金安全的要求。
接著請您繼續輸入地址與電話等資訊，
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語言選擇
- 如果您在「語言」選項中選擇了「繁體中文」，接下來的所有資料填寫都可以直接使用繁體中文，包括姓名、地址等資訊，無需轉換成英文。
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地址填寫
- 請確保輸入的地址與您的地址證明文件 (如身份證或水電費帳單) 上的地址完全一致。
- 地址錯誤可能導致審核延誤，因此請仔細核對。
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電話號碼格式
- 電話號碼需填寫完整的國際格式。例如台灣的電話號碼，國際碼格式為 +886，並去掉前面的「0」，如 +886901-234-567。
- 此電話號碼將用於接收驗證碼與重要通知，請確保能正常使用。
接著請填寫您的身份證明，一般會使用身份證；請留意一下，證明的文件不可以過期喔，例如護照就是有時間限制的，這邊要特別注意。
接著要進行填寫雇傭 (工作) 的情況，這邊請照實填寫；另外這也是為了讓 IB 更了解投資人的財務情況，所以在之後的收入也要與這邊匹配，否則有可能會被要求提出收入證明。
再來，請填寫您的主要財富來源，這裡就照實填寫即可。基礎貨幣的話，因為主要是交易美股，因此建議選擇美元即可。
接著請設定您的安全問題，完成之後點擊繼續。
接著 IB 會發收一個簡訊驗證到您的手機上，請依指示完成之後就可以提交註冊申請了。
2.4 配置交易賬戶與交易商品許可
在賬戶類型這邊可以選擇「現金帳戶」或是「保證金帳戶」，這個差別是在保證金帳戶可以進行融資操作，而如果您要交易衍生性商品 (例如選擇權或是期貨等等)，選擇保證金是最常見的配置。而下方的收入與資產也請您如實填寫。
再來也需要填寫投資目標與交易目的，請依您實際的情況填寫；如果您想交易選擇權或是其他槓桿商品的話，則需要勾選「從活躍交易和投機中盈利」。
接著 IB 會想知道您對各商品的熟悉程度，這裡請您自行添加想交易的商品內容，也填寫您對這些商品的了解程度。
另外您也可以交易其他國家的債券與股票。
另外也有很多的商品可以申請，這些許可在日後都可以再行添加，因此也可以之後再行操作。
再來，這邊需要讓 IB 知道您是否是美股上市公司的大股東，以免內線交易。
2.5 確認您的稅務居住地 (W-8BEN 表)
接著就會進入「稅務居住地」的填寫，這個就是所謂的「W-8BEN」表格，這個的目的是用來證明我們是否有美國國籍，以及是否適用非美國人的稅務。以下我們就以台灣人的身份為例，來說明如何填寫。
基本資料的部份，請您如實填寫 (帶入之前的資訊)。
協定優惠資格的部份，台灣與美國目前沒有稅務協定，因此請勾選「我不能享受美國稅務協定優惠」。
其他的部份，例如澳大利亞、加拿大的話，可以勾選。
接著在「美國國稅局證明」這部份請閱讀後到最下面進行簽名， IB 的簽名只要輸入和您的姓名一樣的文字，即可進行下一步。
2.6 閱讀 & 簽署協議
到了這邊，請您再次確認一下資料是否正確。
再來是協議與披露的部份，如無問題，點擊同意全部。最後，如果沒有問題的話，請在最下方進行簽名。
最後，如果沒有問題的話，請在最下方進行簽名。
2.7 上傳證明文件
接著，馬上就到最後一步驟了，我們要進行身份認證的部份，請勾選「驗證身份及地址」進行驗證。
這邊我們以身份證為例，請勾選您想要驗證的證件。
接著，建議勾選「簡化驗證」拍照您的身份證與面容，完成驗證。
完成之後，我們就靜待帳戶審核完成即可。
總結
雖然整個流程要填寫的東西很多，但是只要您依照上述內容一一完成指引之後，也可以很快速的完成開戶呦。盈透證券是一個優質的網路券商，相信在您使用之後，一定會覺得這些流程都是值得的。
常見問題
1. 為什麼要選擇盈透證券 (Interactive Brokers)？
盈透證券 (Interactive Brokers, IB) 是一家受美國證券交易委員會 (SEC) 及其他國際監管機構監管的美國上市網路券商，以其低廉的交易成本、全球市場覆蓋能力和多元化投資選擇而聞名。其主要優勢包括：
- 上市公司，受全球監管：作為一家上市公司，盈透證券受到嚴格監管，為投資者提供信任保障。
- 多樣化交易商品：提供股票、債券、ETF、選擇權等多種投資商品，滿足多元化投資需求。
- 全球市場覆蓋：支援 135 個市場，覆蓋北美、歐洲、亞洲等主要地區，實現全球化資產配置。
- 低廉交易成本：提供極具競爭力的交易費用結構，無隱藏費用，適合高頻交易與長期投資。
2. 開戶前需要準備什麼？
- 年齡要求：非美國公民須年滿 18 歲。
- 開戶入金門檻：目前無最低入金限制。
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所需文件：
- 身份證明文件 (護照或身份證)
- 地址證明文件 (護照含地址資訊、身份證或近期水電費帳單/銀行對帳單）
- 有效的私人 Email 信箱
- 私人手機號碼 (用於接收驗證碼)
盈透證券的開戶流程是怎樣的？
- 進入官網： 訪問盈透證券官網，點擊「OPEN ACCOUNT」 (開立帳戶) 按鈕。
- 建立用戶名和密碼： 輸入 Email、用戶名、密碼和國家/地區。
- 確認 Email 地址： 點擊確認郵件中的連結。
- 帳戶設定： 選擇帳戶類型、輸入個人資訊、工作情況、財富來源、設定安全問題等。
- 配置交易帳戶與交易商品許可： 選擇現金帳戶或保證金帳戶，填寫收入和資產，設定投資目標和交易目的，選擇想交易的商品等。
- 確認稅務居住地 (W-8BEN 表)： 填寫稅務相關資訊，簽署 W-8BEN 表格。
- 閱讀 & 簽署協議： 確認資料，同意協議和披露。
- 上傳證明文件： 上傳身份證或其他證明文件進行驗證。
4. 填寫個人資訊時需要注意什麼？
- 姓名需與身份證明文件一致，並確保與帳戶持有人一致。
- 所有聯絡資訊應為帳戶持有人的資料。
- 地址需與地址證明文件一致
- 電話號碼需填寫完整的國際格式。
